AML политика

1. Политика компании

1.1. AML политика заключается в запрещении и активном предотвращении отмывания денег и любой деятельности, способствующей отмыванию денег или финансированию террористической или преступной деятельности. Для предотвращения использования финансовой системы в целях отмывания денег и финансирования терроризма компания стремится соблюдать все применимые требования в соответствии с действующим законодательством юрисдикции, в которой она работает.

1.2. Bet Boom N.V. лицензирована и регулируется Antillephone NV для предоставления удаленных игр через интернет в соответствии с Национальным декретом от 18 августа 1998 г. № 14. Согласно условиям лицензии, выданной Curocao, компания обязана принимать адекватные меры для предотвращения использования своих систем в целях отмывания денег, финансирования терроризма или любой другой преступной деятельности.

2. Цель политики

2.1. Компания постоянно проявляет бдительность для предотвращения отмывания денег и борьбы с финансированием терроризма, чтобы минимизировать и управлять такими рисками, как риски для репутации, правовой риск и регуляторный риск. Компания обязуется оказывать взаимодействие по предотвращению серьезных преступлений и недопущению злоупотребления своими системами для совершения этих преступлений.

2.2. Компания стремится быть в курсе событий на международном уровне по любым инициативам по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. Она обязуется постоянно защищать организацию и ее операции, а также свою репутацию от угрозы отмывания денег, финансирования террористической и другой преступной деятельности.

2.3. Политики, процедуры и внутренний контроль компании предназначены для обеспечения соблюдения всех применимых законов, правил, директив и положений, относящихся к деятельности компании, которые регулярно пересматриваются и обновляются для обеспечения наличия соответствующих политик, процедур и внутреннего контроля.

3. Программа идентификации клиентов

3.1. Компания предпримет шаги для установления личности любого лица, которому предлагает предоставлять свои услуги. Для этой цели процесс регистрации клиентов, предусмотренный общими положениями и условиями компании предусматривает процедуру комплексной проверки, которая будет проведена перед регистрацией аккаунта клиента.

3.2. Компания ведет список всех зарегистрированных клиентов, а информация и документы храниться в соответствии с применимыми обязательствами по защите данных.

3.3. Компания собирает идентификационную информацию о клиенте, открывающего учетную запись. Требуемая информация включает в том числе:

● дата рождения клиента;

● имя и фамилия клиента;

● место жительства клиента;

● действующий адрес электронной почты клиента.

3.4. У клиента могут запрашиваться документы для подтверждения полученной информации, удостоверяющей личность, и если будет сочтено наличие риска или неопределенности в отношении предоставленной информации, или любого платежа. В эти документы должны включаться, насколько это разрешено соответствующими положениями о защите данных:

● копия действующего удостоверения личности;

● подтверждение платежных методов.

3.5. Компания может провести проверку другими способами, которые могут включать:

● независимая проверка личности клиента путем сравнения информации, предоставленной клиентом, с информацией, полученной из агентства по отчетности, общедоступной базы данных или другого источника;

● проверка справок в финансовых учреждениях или получение финансовой отчетности.

3.6. Компания проинформирует клиентов о том, что может запросить идентификационную информацию для подтверждения их личности.

3.7. Любой сотрудник компании, которому становится известно о неопределенности в отношении точности и правдивости предоставленной информации о клиенте должен немедленно уведомить лицо, отвечающее за соблюдение требований AML, которое рассмотрит материалы и определит, требуется ли дальнейшая идентификация или необходимо направлять отчет в соответствующие органы.

3.8. Если потенциальный или существующий клиент отказывается предоставить информацию, описанную выше, по запросу, или кажется, что он намеренно предоставил вводящую в заблуждение информацию, то компания рассмотрит вопрос о закрытии существующего аккаунта. В любом случае лицо, отвечающее за соблюдение требований AML, будет уведомлено, чтобы можно было определить, следует ли отправлять отчет в соответствующие органы.

3.9. Если было установлено, что клиент пытается или участвует в преступной или незаконной деятельности, то компания предпримет соответствующие шаги, чтобы немедленно заблокировать аккаунт клиента.

3.10. Если какая-либо существенная личная информация клиента изменится, то будут запрошены подтверждающие документы.

4. Постоянная юридическая проверка транзакций

4.1. Компания внимательно следит за движением средств в аккаунте и, насколько это возможно, за предысторией и целью любых более сложных или крупных транзакций, а также транзакций, которые по своему характеру вероятно связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма.

4.2. Транзакции на сумму более 1000 EUR в день вместе со всеми данными клиентов, совершающих эти транзакции, автоматически отслеживаются и проверяются. Документы могут потребоваться если это будет определено лицом, отвечающим за соблюдение требований AML.

4.3. Лицо, отвечающее за соблюдение требований AML, несет ответственность за этот мониторинг, проверяет любую активность, обнаруживаемую системой мониторинга, определяет, требуются ли дополнительные шаги проверки, документирует, когда и как проводится этот мониторинг, и сообщает о подозрительных действиях в соответствующие органы.

4.4. Параметры, которые сигнализируют о возможном отмывании денег или финансировании терроризма, включают, но не ограничиваются:

● электронные переводы в / из территорий с финансовой тайной или географических регионов высокого риска;

● множество мелких входящих банковских переводов или депозитов, сделанных с использованием чеков и денежных переводов.

4.5. Когда сотрудник компании обнаруживает любую деятельность, которая является подозрительной, он уведомляет об этом лицо, отвечающее за соблюдение требований AML. Лицо, отвечающее за соблюдение требований AML, определяет, следует ли и как проводить дальнейшее расследование этого вопроса. Это может включать сбор дополнительной информации внутри компании или из сторонних источников, обращение в правительство, блокировка аккаунта.

4.6. Компания не принимает от клиентов наличные средства. Денежные средства могут быть получены от клиентов только одним из следующих способов: кредитные карты, дебетовые карты, электронный перевод и любой другой метод, одобренный компанией или соответствующими регулирующими органами.

4.7. Компания переводит выплаты выигрышей или возмещения только по тому же маршруту, откуда были получены средства, где это возможно.

4.8. В той мере, в какой компания использует третью сторону для обработки и записи платежей клиента, компания приложит все усилия, чтобы обеспечить наличие у поставщика услуг систем мониторинга транзакций, которые позволят проверять транзакции в соответствии с этими положениями и в соответствии с действующим законодательством. Лицо, отвечающее за соблюдение требований AML, несет ответственность за рассмотрение соответствующего соглашения об услугах с поставщиком услуг, чтобы убедиться в его адекватности.

4.9. Записи, относящиеся к финансовым операциям, ведутся в соответствии с требованиями к защите и хранению данных в применимой юрисдикции Curocao.

5. Подозрительные транзакции и отчетность

5.1. Лицо, отвечающее за соблюдение требований AML, сообщает о любых подозрительных транзакциях, проведенных через аккаунт клиента с привлечением средств в размере 1000 EUR или более, если знает, подозревает или есть основания подозревать, что:

● клиент включен в список лиц, предположительно связанных с терроризмом, или в список санкций;

● транзакция включает средства, полученные в результате незаконной деятельности, предназначена или проводится для сокрытия средств или активов, полученных в результате незаконной деятельности, в рамках плана по нарушению или уклонению от законов или постановлений, или во избежание любых требований к отчетности о транзакциях в соответствии с законом или нормативным актом;

● сделка предполагает использование компании для содействия преступной деятельности.